O MicroBank concedeu um total de 26.854 empréstimos no valor de 349,7 milhões de euros para aliviar os efeitos económicos da Covid-19 ao longo de 2020. Precisamente para o efeito, o banco social do CaixaBank, especializado em microcréditos e outras finanças com impacto social, criou em março linhas de financiamento específicas destinadas a apoiar freelancers, microempresas e famílias, bem como a impulsionar os seus empréstimos para empresas sociais, face a uma crise sem precedentes. O MicroBank reforçou assim o compromisso do CaixaBank de contribuir para o bem-estar da sociedade, especialmente dos grupos mais vulneráveis.
Enquadrado na linha de financiamento da ICO, de 15 de março a 31 de dezembro de 2020, o MicroBank concedeu mais de 250 milhões de euros através de 21.058 empréstimos. Paralelamente, a entidade lançou o Empréstimo FEI-Covid19, uma nova linha específica que visa responder às necessidades de trabalho dos profissionais independentes e das microempresas até nove trabalhadores e com um volume de negócios anual inferior a dois milhões de euros. O MicroBank e o QIR concordaram em alargar a validade deste produto até 30 de junho de 2021. Ao longo de 2020, foram concedidos 3.424 empréstimos no valor de mais de 53,5 milhões de euros.
Esta nova via de financiamento foi levada a cabo através do subprograma COSME Covid-19 da Comissão Europeia e oferece uma linha de empréstimos de 310 milhões de euros para as empresas que têm problemas de liquidez em consequência da crise da pandemia e que não têm acesso ou precisam de complementar uma linha ICO. O montante máximo do empréstimo pode chegar aos 50.000 euros e permite solicitar a falta de capital até 12 meses.
Soluções para famílias vulneráveis
Consciente dos efeitos económicos devastadores da Covid-19 em milhares de famílias, graças a um acordo com a ICO, o MicroBank lançou também uma nova linha de financiamento para clientes vulneráveis e não clientes que não conseguiam pagar a renda da sua casa habitual. No total, 2.110 agregados familiares beneficiaram da medida, tendo sido concedidos um montante total superior a 7,6 milhões de euros até dezembro.
Além disso, foi facilitado às famílias que precisam de solicitar uma moratória aos seus empréstimos. No total, em 2020 foram realizadas 40.044 moratórias e operações de refinanciamento e reestruturação.
Apoio às empresas sociais
Com o objetivo de apoiar os projetos que geram um impacto social positivo e mensurável na sociedade, em 2018 o MicroBank lançou o empréstimo do EaSI. Esta linha de financiamento tornou-se uma grande alternativa para as empresas sociais e entidades do terceiro setor em 2020 para abordar os efeitos da atual crise social, económica e de saúde. Nesse sentido, até ao final de 2020, através desta linha, foram concedidos empréstimos de mais de 37,7 milhões, mais 130% do que em 2019. Assim, as organizações que geram um impacto social positivo, especialmente aquelas que estiveram na linha da frente por estarem relacionadas com sectores como a saúde, a luta contra a pobreza e a inclusão socio-laboral, têm conseguido ter financiamento para reforçar o seu modelo de negócio num momento particularmente difícil.
Banca socialmente responsável
O MicroBank responde a diferentes segmentos populacionais cujas necessidades financeiras não são suficientemente satisfeitas. Tem um papel decisivo no Plano Bancário Socialmente Responsável do CaixaBank, no qual tem confiado a missão de promover a inclusão financeira, facilitando o acesso ao crédito a todos os grupos sociais, especialmente os mais vulneráveis, bem como reforçando o seu compromisso com o desenvolvimento socioeconómico do território.
Como único acionista do MicroBank, o CaixaBank tem apoiado o seu banco social desde a sua criação por duas vias: disponibilizando-lhe o financiamento necessário para o crescimento da sua atividade de crédito e comercializando os seus produtos através dos quase 4.000 escritórios da rede comercial do CaixaBank para disponibilizar ao cliente toda a gama de opções com a mais alta qualidade de serviço e proximidade possível.
O Plano Estratégico 2019-2021 do MicroBank deu à entidade um novo impulso para responder aos desafios e objetivos colocados: inclusão financeira, promoção da atividade produtiva e geração de impacto social.
